Đề án tốt nghiệp Tài chính Ngân hàng: Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt Nam

Đề án "Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt Nam" được hoàn thành với mục tiêu nhằm phân tích rủi ro của quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân, từ đó đưa ra giải pháp để hoàn thiện định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Đề án tốt nghiệp Tài chính Ngân hàng: Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt NamBỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC)TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC)TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: 1: TS. NGUYỄN THỊ MAI HƯƠNG Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Đề án tốt nghiệp của chương trình thạc sĩ định hướng ứngdụng với chủ đề : Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử kháchhàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viênShihan Việt Nam. Đây là công trình nghiên cứu, thực tập, trải nghiệm và thực hiện độc lập củatôi. Các số liệu, kết quả được nêu trong Đề án tốt nghiệp là trung thực và có nguồngốc rõ ràng. Các giải pháp và khuyến nghị đưa ra trong báo cáo được rút ra từ cáccơ sở lý luận và quá trình nghiên cứu thực tiễn trong quá trình làm việc và nghiêncứu tại đơn vị. Em xin cam kết và chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính chính xác vàđộ tin cậy của các kết quả nghiên cứu trong đề án này. Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 06 năm 2024. Tác giả Đặng Thị Xuân Thu ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin trân trọng cảm ơn Ban Giám Hiệu cùng toàn thể Quýthầy cô công tác tại khoa Sau Đại Học của trường Đại học Ngân hàng TPHCM đãtận tình truyền đạt kiến thức quý báu và hướng dẫn em trong suốt thời gian học tậpvà nghiện cứu tại trường. Để thực hiện và hoàn thành chương trình học Thạc sĩ tại trường Đại họcNgân hàng TPHCM, em muốn bày tỏ lòng biết ơn đến giảng viên hướng dẫn củamình – cô TS. Nguyễn Thị Mai Hương vì đã dành thời gian đồng hành, hướng dẫnvà chỉ bảo tận tình trong suốt quá trình thực hiện đề án tốt nghiệp của mình. Đồng thời, em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo của Ngânhàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan và các anh chị em phòng CôngNghệ Thông Tin và phòng Phát Triển Ứng Dụng SOL đã tạo điều kiện và giúp đỡđể em có cơ hội nghiên cứu tại đơn vị mình. Tuy nhiên, điều kiện về năng lực bản thân còn hạn chế, chuyên đề nghiêncứu khoa học chắc chắn không tránh khỏi những thiếu sót. Kính mong nhận đượcsự đóng góp ý kiến của quý thầy cô giáo, và đồng nghiệp để bài nghiên cứu của emđược hoàn thiện hơn. Cuối cùng, em xin chúc toàn thể Quý thầy cô tại trường Đại học Ngân hàngluôn khoẻ mạnh và vững bước trên con đường ươm mầm tri thức. Kính chúc Ngânhàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan ngày càng phát triển vững mạnh.Em xin trân trọng cảm ơn! Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 06 năm 2024. Tác giả Đặng Thị Xuân Thu iii TÓM TẮT Với mục tiêu giữ vững danh hiệu “Ngân hàng số nước ngoài tốt nhất ViệtNam” do Tạp chí Kinh tế thế giới trao tặng năm 2022, Ngân hàng Shinhan ViệtNam liên tục cải tiến và phát triển dịch vụ trong quá trình chuyển đổi số. Một bướctiến nhảy vọt trong quá trình chuyển đổi số là việc áp dụng quy trình định danh điệntử khách hàng cá nhân (eKYC) trên ứng dụng SOL của ngân hàng. Do đó, tác giảchọn đề tài “Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh khách hàng điện tửkhách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thànhviên Shihan Việt Nam”. Nghiên cứu này tác giả trình bày quy trình định danh điệntử khách hàng cá nhân (eKYC) được áp dụng tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam,cùng với quy định, quy mô và mô phỏng thực tế quy trình định danh điện tử kháchhàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ kết quả nghiên cứu, tác giả phântích một số rủi ro trong quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân như rủi rocông nghệ, rủi ro giả mạo khách hàng, rủi ro an toàn hệ thống, rủi ro bảo mật thôngtin riêng tư của khách hàng và rủi ro phi kĩ thuật có thể xảy ra sau khi áp dụng quytrình định danh điện tử khách hàng cá nhận vào quy trình mở tài khoản trực tuyếncủa Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ kết quả nghiên cứu, bài nghiên cứu cũng đềxuất một số giải pháp nhằm hoàn thiện quy trình định danh điện tử khách hàng cánhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ đó tạo thành cơ sở để nâng cao khả năngcạnh tranh và vị thế của Ngân hàng Shinhan Việt Nam trên thị trường và trong côngcuộc chuyển đổi số của toàn hệ thống Ngân hàng Việt Nam hiện nay. iv MỤC LỤCLỜI CAM ĐOAN ....................................................................................................... iLỜI CẢM ƠN .................................................................................. ...