Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam

Mục tiêu của đề tài là phân tích thực trạng hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam; từ đó, đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ----------------------------- TRƯƠNG PHẠM LIÊN CHÂUGIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUAHỆ THỐNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM Chuyên ngành: Kinh tế tài chính – Ngân hàng Mã số: 60.31.12 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHÓA HỌC: PGS.TS TRƯƠNG THỊ HỒNG TP. Hồ Chí Minh – Năm 2013 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan cơ sở lý luận của luận văn được trích lọc từ các nguồnthông tin được đăng tải trên trang web Ngân hàng Nhà nước và các trang web uytín, hợp pháp. Phần kiến nghị và giải pháp do cá nhân rút ra dựa trên cơ sở nghiêncứu lý thuyết và bài học kinh nghiệm của các nước đã đạt được các thành tích cụ thểtrong công tác phòng chống rửa tiền. TP.HCM, ngày tháng năm 2013 Người cam đoan TRƯƠNG PHẠM LIÊN CHÂUMỤC LỤCCHƯƠNG 1: KHÁI QUÁT VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬATIỀN QUA HỆ THỐNG NHTM................................................................. 11.1 Tổng quan về rửa tiền. ................................................................................1 1.1.1 Định nghĩa rửa tiền.................................................................................1 1.1.2 Khái niệm rửa tiền theo pháp luật Việt Nam. ...............................................2 1.1.3 Tiền bẩn, cách tạo tiền bẩn..........................................................................3 1.1.4 Những người cần rửa tiền. ......................................................................4 1.1.5 Quy trình rửa tiền. ..................................................................................5 1.1.5.1 Sắp đặt ..................................................................................................6 1.1.5.2 Sắp lớp(chia nhỏ) ..................................................................................6 1.1.5.3 Hòa nhập...............................................................................................71.2 Phương thức, thủ đoạn rửa tiền qua ngân hàng. ...........................................71.3 Ảnh hưởng rửa tiền đến nền kinh tế...............................................................9 1.3.1 Làm tăng tội phạm và tham nhũng...............................................................9 1.3.2 Những hậu quả đối với quốc tế và đầu tư nước ngoài..................................9 1.3.3 Làm suy yếu các tổ chức tài chính .............................................................10 1.3.4 Nền kinh tế và khu vực tư nhân bị tổn thương ............................................11 1.3.5 Những nỗ lực tư nhân hóa bị tổn hại .........................................................111.4 Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền trên thế giới và bài học kinhnghiệm cho NHTMVN. .......................................................................................12 1.4.1 Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế ......................................................12 1.4.1.1 Nhiệm vụ và chức năng chính của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế .......................................................................................................................12 1.4.1.2 Các khuyến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế................13 1.4.2 Hoạt động phòng chống rửa tiền một số nước trên thế giới .......................15 1.4.2.1 Luật phòng chống rửa tiền tại Mỹ. .....................................................15 1.4.2.2 Luật phòng chống rửa tiền tại Anh. ....................................................16 1.4.3 Kinh nghiệm phòng chống rửa tiền qua một số hệ thống ngân hàng trên thế giới 17 1.4.4 Bài học kinh nghiệm cho các NHTMVN trong hoạt động phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng ..............................................................................18KẾT LUẬN CHƯƠNG 1:.......................................................................... 19CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆTHỐNG NHTMVN.................................................................................... 212.1 Tổng quan về hoạt động phòng chống rửa tiền tại Việt Nam. .....................21 2.1.1 Sự cần thiết phải có Luật phòng chống rửa tiền ở Việt Nam ......................22 2.1.2 Các văn bản pháp quy về phòng chống rửa tiền ........................................23 2.1.3 Cơ chế phòng chống rửa tiền tại Việt Nam ................................................242.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các NHTMVN ...................................26 ...