Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam và các biện pháp phòng ngừa, hạn chế thiệt hại

Đề tài có cấu trúc gồm 3 chương trình bày những vấn đề lý luận cơ bản về rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu; đánh giá rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam; các giải pháp phòng ngừa, hạn chế rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam và các biện pháp phòng ngừa, hạn chế thiệt hại BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM Biện Phi HùngRỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANHTOÁN XUẤT NHẬP KHẨU TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM VÀ CÁC BIỆN PHÁP PHÒNG NGỪA, HẠN CHẾ THIỆT HẠI LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2007 1 MỤC LỤC TrangMở đầu ……….… .....................................................................................................1Chương 1 “Những vấn đề lý luận cơ bản về rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạtđộng thanh toán xuất nhập khẩu”1.1.Tổng quan về rủi ro và quản trị rủi ro trong kinh doanh.......................................51.1.1.Rủi ro - khái niệm và phân loại..........................................................................51.1.2.Quản trị rủi ro….................................................................................................71.2.Khái quát về thanh toán xuất nhập khẩu và rủi ro trong hoạt động thanh toán xuấtnhập khẩu …………....................................................................................................91.2.1.Thanh toán xuất nhập khẩu và vai trò của nó trong hoạt động ngoại thương nóiriêng và trong nền kinh tế nói chung…….....................................................................91.2.2.Rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhậpkhẩu……….................................101.2.2.1.Sơ lược về rủi trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu………….............101.2.2.2.Đối tượng chịu rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu…..............111.2.2.3.Rủi ro tiềm ẩn trong các phương thức thanh toán xuất nhập khẩu thôngdụng………………………………………………………………………………….121.2.2.3.1.Phương thức chuyển tiền………………………………….………............121.2.2.3.2.Phương thức thanh toán nhờ thu………………………………..................121.2.2.3.3.Phương thức tín dụng chứng từ…………………………………………....131.3.Những nghiên cứu của Citi Group về rủi ro trong thanh toán xuất nhập khẩu vàkinh nghiệm phòng ngừa…………………………….………………………...……191.3.1.Citi Group và những nghiên cứu của Citi Group về rủi ro và quản trị rủi ro.....191.3.2.Công tác quản trị rủi ro của Citi Group trong thanh toán xuất nhập khẩu….....221.3.3.Những bài học rút ra cho Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam………………24Kết luận chương 1…………………………………………………………………..26Chương 2 “Đánh giá rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán xuấtnhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam”2.1.Giới thiệu về Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam……………………………..27 22.2.Các rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoạithương Việt Nam…………………………………………………………………....302.2.1.Tình hình hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu………………...……………302.2.2.Các rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu…………….…............312.2.2.1.Đối với thanh toán xuất khẩu……………………………………………….322.2.2.1.1.Các loại rủi ro (theo kết quả khảo sát)……………………………………322.2.2.1.2.Phân tích một số tình huống rủi ro………………………………..............342.2.2.2.Đối với thanh toán nhập khẩu………………………………………............402.2.2.2.1.Các loại rủi ro (theo kết quả khảo sát)……………………………………402.2.2.2.2.Phân tích một số tình huống rủi ro………………………………………..422.2.3.Công tác phòng chống rủi ro trong họat động thanh toán xuất nhập khẩu…...492.3.Phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tạiNgân hàng Ngoại thương Việt Nam………………………………………................512.3.1.Ảnh hưởng tích cực……………………………………………………...........512.3.2.Ảnh hưởng tiêu cực……………………………………………………...........52Kết luận chương 2…………………………………………………………………..59Chương 3 “Các giải pháp phòng ngừa rủi ro, hạn chế thiệt hại trong hoạt độngthanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam”3.1.Mục đích xây dựng giải pháp…………………………………………………...603.2.Căn cứ để xây dựng giải pháp…………………………………………………..603.3.Các giải pháp…………………………………………………………...………603.3.1.Các giải pháp phòng ngừa rủi ro………………………………………….......603.3.1.1.Thiết lập và kiểm soát tốt các quan hệ giao dịch trên cơ sở nghiên cứu mộtcách nghiêm túc, đầy đủ các đối tượng có liên quan ngay từ lúc ban đầu………….603.3.1.1.1.Về khách hàng giao dịch………………………………………………….603.3.1.1.2.Về đối tác của khách hàng giao dịch……………………………..……......613.3.1.1.3.Về các ngân hàng có liên quan trong việc thực hiện giao dịch…….……...623.3.1.2.Thực hiện chuẩn xác các nghiệp vụ thanh toán theo thông lệ quốc tế và tuânthủ các qui định của Chính phủ………………………………………………………623.3.1.2.1.Đối với thanh toán xuất khẩu……………………………………………..623.3.1.2.2.Đối với thanh toán nhập khẩu…………………………………………….673.3.1.3.Nhanh chóng nâng cấp và hoàn thiện kỹ ...