Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam

Đề tài nghiên cứu tổng quan về hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ và rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ của ngân hàng thương mại; phân tích thực trạng của hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ tại Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam giai đoạn 2014 – 2016; thành quả đạt được, những tồn tại rủi ro tiềm ẩn cần giải quyết và nguyên nhân trong rủi ro kinh doanh dịch vụ thẻ.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Tài chính ngân hàng: Hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt NamBỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐOÀN SƠN THẠCH HẠN CHẾ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH DỊCH VỤ THẺ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2017BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐOÀN SƠN THẠCH HẠN CHẾ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH DỊCH VỤ THẺ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng Mã ngành: 60 34 02 01 Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS. NGUYỄN THỊ NHUNG TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2017 LỜI CAM ĐOAN Tôi : ĐOÀN SƠN THẠCH Sinh ngày : 25 tháng 11 năm 1982 Hiện đang công tác tại : Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam – ChiNhánh Sài Gòn, địa chỉ: 136 – 138 Lê Thị Hồng Gấm, Quận 1, Tp.Hồ Chí Minh. Là học viên cao học khoá 17 của Trường Đại học Ngân hàng Tp.Hồ Chí Minh. Mã học viên: 020117150159 Cam đoan đề tài: Hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ tạiNgân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng. Mã ngành: 60 34 02 01 Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS. NGUYỄN THỊ NHUNG Luận văn được thực hiện tại Trường Đại học Ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh Đề tài này là công trình nghiên cứu riêng của tôi, các kết quả nghiên cứu có tínhđộc lập riêng, không sao chép bất kỳ tài liệu nào và chưa được công bố toàn bộ nội dungnày bất kỳ ở đâu; số liệu, các nguồn trích dẫn trong luận văn được chú thích nguồn gốc rõràng, minh bạch. Tôi xin hoàn toàn chịu trách nhiệm về lời cam đoan danh dự của tôi. Tp.HCM, tháng 10 năm 2017 Tác giả Đoàn Sơn Thạch MỤC LỤCLời cam đoanMục lụcDanh mục các ký hiệu và thuật ngữ viết tắtDanh mục các bảng, các biểu đồLời mở đầuCHƢƠNG 1: TỔNG QUAN LÝ THUYẾT VỀ RỦI RO TRONG KINH DOANHDỊCH VỤ THẺ NGÂN HÀNG ....................................................................................1 1.1. Tổng quan về thẻ ngân hàng..............................................................................1 1.1.1. Lịch sử ra đời và phát triển thẻ Ngân hàng ..............................................1 1.1.2. Khái niệm về thẻ thanh toán ......................................................................2 1.1.3. Đặc điểm thẻ thanh toán .............................................................................3 1.1.3.1 Đặc điểm cấu trúc thẻ thanh toán ........................................................3 1.1.3.2 Đặc điểm kinh tế của thẻ thanh toán ...................................................5 1.1.4. Phân loại thẻ .................................................................................................9 1.1.5. Thiết bị chấp nhận thẻ ..............................................................................10 1.1.6. Các thành phần tham gia hoạt động kinh doanh thẻ ............................. 11 1.1.7. Quy trình phát hành và thanh toán bằng thẻ .........................................13 1.1.7.1. Quy trình phát hành ...........................................................................13 1.1.7.2. Quy trình thanh toán thẻ ...................................................................13 1.2. Rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ của ngân hàng ..................15 1.2.1. Khái niệm về rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ ...............15 1.2.2. Các loại rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ của NHTM ...15 1.2.2.1. Phát sinh từ ngân hàng ......................................................................15 1.2.2.2. Phát sinh từ khách hàng ....................................................................17 1.2.2.3. Phát sinh từ ĐVCNT ..........................................................................19 1.2.3. Các nhân tố ảnh hưởng tới rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ của NHTM .....................................................................................................20 1.2.3.1. Các nhân tố khách quan ....................................................................20 1.2.3.2. Các nhân tố chủ quan ........................................................................21 1.3. Tình hình rủi ro thẻ thanh toán trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho Việt Nam ...................................................................................................................22 1.3.1. Tình hình rủi ro thẻ thanh toán trên thị trường thẻ thế giới ................22 1.3.2. Tình hình rủi ro thẻ thanh toán trên tại Việt Nam ................................ 24 1.4. Ý nghĩa của việc hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh dịch vụ thẻ của ngân hàng .................................................................................................................26CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG KINHDOANH DỊCH VỤ THẺ TẠI NGÂN HÀNG XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM 28 2.1. Giới thiệu chung về Eximbank và quá trình hình thành dịch vụ thẻ tại Eximbank .................................................. ...