Mẫu Tờ trình thẩm định khách hàng

Mẫu Tờ trình thẩm định khách hàng được sử dụng với mục tiêu cấp tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp (mức cấp ≤ 05 tỷ). Tờ trình nêu rõ thông tin doanh nghiệp, hiện trạng - kiến nghị tổng mức cấp tín dụng - quan hệ với các tổ chức tín dụng,... Mời các cùng tham khảo!
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Mẫu Tờ trình thẩm định khách hàng Gia Lai, ngày ….tháng...năm 2013 TỜ TRÌNH THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG V/v cấp tín dụng đối với khách hàng doanh nghiệp (mức cấp ≤ 05 tỷ)  Mã hồ sơ:  Ngày KH nộp hồ sơ: 14/03/2012 Ngày KH nộp đủ hồ sơ: 15/03/2012 A. THÔNG TIN DOANH NGHIỆP ­Tên doanh nghiệp : CÔNG TY TNHH MTV NAM NHÂN ­GCN ĐKKD/GP đầu tư số      : 59 00 705 202. Đăng ký lần đầu, ngày 26/04/2010. Đăng ký thay đổi lần   thứ 1 ngày 19/08/2011 do Sở Kế Hoạch và Đầu Tư tỉnh Gia Lai cấp. ­Ngành nghề SXKD chính : Mua bán vật liệu xây dựng, vật liệu trang trí nội ngoại thất, mua bán xi   măng, thiết bị lắp đặt khác trong xây dựng. Mua bán nông sản (trừ ­ mủ cao su) ­ ­Địa chỉ: 74 Tôn Đức Thắng – Phường Yên Thế ­  TP.Pleiku ­ Tỉnh Gia Lai ­Thời điểm bắt đầu HĐ đối với ngành kinh doanh chính: 2007 ­Vốn điều lệ: 2.500.000.000 đồng.                  ­Vốn thực góp đến ngày 31/12/2012:  4.250.867.785 đồng ­Mã CIC: 6400003819  Mã TCBS:   803608      ­Năm bắt đầu quan hệ tín dụng với ACB: 2013                    Ngày trình gần nhất: ­Hạng tín dụng lần trước: …......... Lần gần nhất: ….......(tổng điểm:.........; trong đó: tài chính:......., phi tài  B. HIỆN TRẠNG – KIẾN NGHỊ TỔNG MỨC CẤP TÍN DỤNG ­  QUAN HỆ VỚI CÁC TCTD I.Quan hệ tín dụng với ACB (hiện tại và kiến nghị) 1.Tổng mức cấp tín dụng T Hiện tại Kiến nghị Loại cấp tín dụng T Số tiền Loại tiền Số tiền Loại tiền Hạn mức tín dụng 0 VND 2.000.000.000 VND 2 TỔNG MỨC CẤP TÍN DỤNG 0 VND 2.000.000.000 VND 2.Tài sản bảo đảm (cho lần cấp tín dụng này) St Loại TSĐB Tình trạng Giá trị  Mức cho  Tỷ lệ  Quan hệ chủ  TSBĐ  t TĐ  vay cho vay tài sản với DN thuộc  gần  nhóm  nhất I Tài   sản   bảo   đảm   cho   lần  cấp tín dụng lần này QF ­ D.23/KHDN ­ 11.09 1/8 1 Bất  động sản toạ  lạc tại tổ  Đang thế chấp  2.470 trđ 2.000 trđ 80.97% Thuộc sở hữu  01 (70%) 07,   phường   Yên   Thế,  tại Ngân hàng  của  chủ DN TP.Pleiku,   Tỉnh  Gia  Lai     với   TMCP Đầu Tư  thửa đất số  : 49 (số  cũ: 221),  và Phát triển VN  tờ bản đồ số : 18 ( số cũ: 21)  – CN Gia Lai theo Giấy  chứng   nhận   QSD   đất   số   K­ 707532   do   UBND   TP.Pleiku,  tỉnh   Gia   Lai   cấp   ngày  23/05/1998  Tổng cộng  trđ 2.000 trđ % (*) Chi tiết về TSBĐ tham khảo thêm theo các Tờ trình thẩm định tài sản liên quan kèm theo. II.Tình hình tuân thủ các nội dung đã phê duyệt của lần xét cầp tín dụng trước:  1.Tình hình tuân thủ các nội dung đã phê duyệt của lần xét cầp tín dụng trước:  2.Cấp phê duyệt lần trước: N/A  3.Đánh giá điều kiện theo sản phẩm :/ III.Tình hình quan hệ với các TCTD (Bao gồm quan hệ với ACB) 1.Qu 2.an hệ giao dịch tiền gửi tại ACB: chưa phát sinh Loại tiền Doanh số giao dịch Tỷ trọng quan hệ với ACB Nhận xét 3.Quan hệ Thanh toán quốc tế: chưa phát sinh 4.Quan hệ tín dụng: Dư nợ theo  Tổng mức cấp  TSBĐ ­ Trị giá TT Tên TCTD thông tin  tín dụng KH/TCBS NH TMCP Đầu tư và Phát  1 triển VN – CN Gia Lai Ngắn hạn 1.400 trđ 1.400 trđ Dư nợ theo CIC (đến ngày  1.400 triệu đồng 18/03//2013) Nhận xét:  Theo CIC: Theo thông tin CIC cung cấp đến ngày 18/03/2013 thì Công ty TNHH MTV Nam Nhân hiện   đang có dư nợ vay ngắn hạn đủ tiêu chuẩn là 1.400 triệu đồng tại Ngân hàng TMCP Đầu Tư  và Phát  triển VN – CN Gia Lai . Bà Phan Thị Lý (Giám đốc Công ty) hiện đang có dư nợ vay ngắn hạn đủ tiêu  chuẩn là 1.325 triệu đồng tại Ngân hàng TMCP Đầu Tư và Phát triển VN – CN Gia Lai và dư nợ vay  ngắn hạn đủ tiêu chuẩn là 850 triệu đồng tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương VN – CN Gia Lai.   Theo thông tin KH: Theo thông tin CIC cung cấp đến ngày 18/03/2013 thì ông Lê Đình Cương (Chồng  của Giám đốc Công ty ) hiện có dư  nợ  vay ngắn hạn đủ  tiêu chuẩn là 700 triệu đồng tại Ngân hàng  QF ­ D.23/KHDN ­ 11.09 2/8 TMCP Đông Á – CN Đak Lak – PGD Pleiku  Lịch sử quan hệ với ACB : Đây là lần thứ hai KH đặt quan hệ tín dụng với Ngân hàng TMCP Á Châu  – CN Gia Lai. Trước đây KH đã quan hệ tín dụng với Ngân hàng TMCP Á Châu – CN Gia Lai dưới  hình  thức kinh doanh hộ cá thể từ năm 2010 C. THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG I.Tổ chức và quản lý doanh nghiệp: Tóm tắt quá trình hình thành, phát triển:   Lịch sử  hình thành: CÔNG TY TNHH MTV Nam Nhân được thành lập vào ngà ...