Tóm tắt Luận án tiến sĩ Kinh tế: Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thực trạng và giải pháp

Mục đích nghiên cứu của luận án nhằm nhằm hoàn thiện hơn nữa việc áp dụng phương pháp thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro tại Việt Nam, góp phần nâng cao hiệu lực, hiệu quả hoạt động thanh tra, giám sát đối với hệ thống các TCTD của CQTTGSNH.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Tóm tắt Luận án tiến sĩ Kinh tế: Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thực trạng và giải phápNGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG NGUYỄN THỊ HÒA THANH TRA, GIÁM SÁT TRÊN CƠ SỞ RỦI RO CỦA NGÂNHÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG – THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP HÁT TRIỂN ÁC X Ã VẬN HỦY-BỘ CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG MÃ SỐ: 9 34 02 01 TÓM TẮT LUẬN ÁN TIẾN SĨ KINH TẾ HÀ NỘI - 2019 CÔNG TRÌNH ĐƯỢC HOÀN THÀNH TẠI HỌC VIỆN NGÂN HÀNGNgười hướng dẫn khoa học: 1. PGS.TS. Nguyễn Kim Anh Ngân hàng Nhà nước 2. PGS.TS. Đỗ Thị Kim Hảo Học viện Ngân hàng Phản biện 1: Phản biện 2: Phản biện 3: Luận án được bảo vệ trước Hội đồng chấm luận án cấp Học viện Ngân hàng Vào hồi: ……… ngày …. tháng ….. năm 2019Có thể tìm hiểu luận án tại:- Thư viện Học viện Ngân hàng- Thư viện Quốc gia Việt Nam MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứu 1.1. Yêu cầu nghiên cứu lý luận Theo khuyến nghị của Ủy ban Giám sát Basel, việc áp dụng thanh tra,giám sát trên cơ sở rủi ro giúp cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng cácnước có quy trình đánh giá chặt chẽ và chính xác mức độ an toàn, lànhmạnh của từng TCTD. Đặc biệt, trong bối cảnh hoạt động tài chính ngânhàng ngày càng phức tạp, các tập đoàn ngân hàng với những hoạt độngkinh doanh đa dạng ngày càng phát triển kéo theo sự xuất hiện và bùngnổ của các sản phẩm dịch vụ ngân hàng mới, đến nay, nhiều cơ quan thanhtra, giám sát trên thế giới đã và đang có xu hướng chuyển sang áp dụngphương pháp thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro. 1.2. Yêu cầu nghiên cứu thực tiễn Việt Nam cũng đã luật hóa, đưa ra định hướng và tiến hành triển khai,áp dụng phương pháp thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro. Tuy nhiên, trênthực tế, quá trình triển khai phương pháp này tại Việt Nam vẫn còn nhiềuhạn chế và chưa thực sự hiệu quả. Một số vụ việc vi phạm pháp luật vềtiền tệ, ngân hàng xảy ra gần đây gây ảnh hưởng lớn đến an toàn hệ thốngngân hàng cũng cho thấy năng lực của thanh tra, giám sát ngân hàng cònyếu kém, hoạt động thanh tra giám sát chưa đi sát với thực tế. Điều nàyđặt ra yêu cầu phải đổi mới hơn nữa công tác quản lý, thanh tra, giám sátđối với hệ thống các TCTD của NHNN Việt Nam. Xuất phát từ thực tiễnđó, nghiên cứu sinh lựa chọn chủ đề “Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi rocủa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thựctrạng và giải pháp” làm đề tài nghiên cứu. 2. Tổng quan tình hình nghiên cứu và khoảng trống nghiên cứu 2.1. Tổng quan nghiên cứu nước ngoài 2.1.1. Yêu cầu đổi mới về hoạt động thanh tra, giám sát đối với các tổchức tín dụng Được đề cập trong các nghiên cứu: Florentin Blanc (2013); Quaglia(2008); Các nghiên cứu của Nguyễn Nghĩa Tiệu (1995), Nguyễn ĐăngHồng (1995), Lê Như Cơ (1995); Trịnh Bá Tửu (1998), Ngô Bá Lại(2000) và Nguyễn Đình Tự (2001); Nguyễn Mạnh Tôn (1995); TrươngNgọc Anh (1995); Nguyễn Công Dương (2000); Nguyễn Đăng Hồng(2010). 1 2.1.2. Xu hướng dịch chuyển từ thanh tra, giám sát truyền thốngsang thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro đối với các tổ chức tín dụng Được thể hiện trong các nghiên cứu: MAC Review (2008); Bessis(2005); Lý Thị Thơ (2005); Lê Hà Thanh (2008); Nguyễn Thị Thu Hằng(2010); Nguyễn Thị Minh Huệ (2011) 2.1.3. Về khái niệm, hiệu quả, yêu cầu và cách tiếp cận đối với việcthanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro đối với các tổ chức tín dụng Khái niệm được thể hiện trong các nghiên cứu: Ủy ban Giám sát Basel(2006); Nguyễn Thị Thu Hương (2014); Nguyễn Thị Thu Hằng (2010); Hiệu quả của thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro được thể hiện trongcác nghiên cứu: Beck và cộng sự (2003); Ủy Ban giám sát Basel (2003);Santos (2006); Nguyễn Thị Thu Hương (2014); Phạm Tiên Phong (2014). 2.1.4. Yêu cầu và cách tiếp cận đối với việc áp dụng thanh tra, giámsát các tổ chức tín dụng trên cơ sở rủi ro Được thể hiện trong các nghiên cứu: Ngân hàng thanh toán quốc giaBIS (2006); Ozkan (2014). 2.1.5. Về kinh nghiệm quốc tế trong việc triển khai và áp dụngthanh tra, giám sát các tổ chức tín dụng trên cơ sở rủi ro Các tài liệu nghiên cứu chủ yếu là tài liệu tham khảo nội bộ củaNHTW và cơ quan giám sát các nước, như: Malaysia’s experience onregulatory and supervisory oversight (2007); Market Conduct Regulation& Supervision: The Malaysia’s Experience (2014); Problem bankidentification, intervention and resolution in Malaysia (2015) (NHTWMalaysia); Annual Report 2016; FSS Handbook (2016); Korea’sExperience of Financial Supervision and Financial sector examination(2007); Financial Supervisory System in Korea (2014) (FSS – Hàn Quốc);Supervising and Regulating Financial Institutions and Activities (FED –Mỹ); Nguyễn Thị Thu Hương (2014). 2.1.6. Về các công cụ định lượng phục vụ thanh tra giám sát các tổchức tín dụng trên cơ sở rủi ro Mặc dù không có tài liệu tổng hợp đánh giá chung về các mô hình,công cụ định lượng phục vụ thanh tra giám sát trên cơ sở rủi ro; nhưngnhững tài liệu riêng lẻ về từng mô hình, công cụ được sử dụng là kháphong phú. Chẳng hạn như các nghiên cứu của Blaschke & cộng sự(2001); Lee & cộng sự (2002); Nghiên cứu của World Bank (2010);Dương Quốc Anh (2011); Trần Đăng Phi (2014); Nguyễn Phi Lân (2015). 2 2.2. Khoảng trống tri thức và câu hỏi nghiên cứu 2.3.1 Khoảng trống tri thức (i) Chưa phân tích và hệ thống hóa được sự cần thiết phải triển khaithanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro tại NHNN Việt Nam; bài học kinhnghiệm ...