Chỉ tiêu đánh giá hiệu quả đầu tư mà bạn cần biết

Việc xác định chiến lược, mục tiêu và xây dựng danh mục đầu tư chỉ là bước đi đầu tiên của một nhà giao dịch. Thời gian trôi qua, bạn sẽ cần phải theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư này để xem cách chúng hoạt động cùng nhau trong danh mục đầu tư của bạn và giúp bạn tiến tới mục tiêu của mình. Nói chung, đầu tư hiệu quả có nghĩa là giá trị danh mục đầu tư của bạn đang tăng đều đặn, mặc dù có một vài cổ phiếu bị rớt giá. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả đầu tư chứng khoán, qua đó, nhà đầu tư có thể tinh chỉnh lại chiến lược cũng như danh mục đầu tư của mình sao cho tối ưu nhất.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Chỉ tiêu đánh giá hiệu quả đầu tư mà bạn cần biết CHỈ TIÊU ĐÁNH GIÁ HIỆU QUẢ ĐẦU TƯ MÀ <br /> BẠN CẦN BIẾT<br /> <br /> Việc xác định chiến lược, mục tiêu và xây dựng danh mục đầu tư chỉ là bước đi đầu tiên của  <br /> một nhà giao dịch. Thời gian trôi qua, bạn sẽ cần phải theo dõi hiệu suất của các khoản đầu  <br /> tư này để xem cách chúng hoạt động cùng nhau trong danh mục đầu tư của bạn và giúp bạn  <br /> tiến tới mục tiêu của mình. Nói chung, đầu tư hiệu quả có nghĩa là giá trị  danh mục đầu tư  <br /> của bạn đang tăng đều đặn, mặc dù có một vài cổ phiếu bị rớt giá. Trong bài viết này, chúng  <br /> ta sẽ cùng tìm hiểu về các chỉ  tiêu đánh giá hiệu quả  đầu tư  chứng khoán, qua đó, nhà đầu  <br /> tư có thể tinh chỉnh lại chiến lược cũng như danh mục đầu tư của mình sao cho tối ưu nhất.<br /> <br /> <br /> Đánh giá hiệu quả đầu tư như thế nào?<br /> <br /> <br /> Để đánh giá mức độ đầu tư của bạn đang hoạt động tốt như thế nào, bạn cần phải xem xét <br /> một số cách khác nhau. Các biện pháp bạn chọn sẽ phụ thuộc vào mục tiêu, chiến lược đầu  <br /> tư, thông tin bạn đang tìm kiếm và loại đầu tư bạn sở hữu. Ví dụ: nếu bạn có một cổ phiếu  <br /> mà bạn hy vọng sẽ  bán trong thời gian ngắn để  kiếm lợi nhuận, điều bạn có thể  sẽ  phải  <br /> quan tâm nhất đó là liệu giá thị trường của nó có tăng hay không, đã bắt đầu giảm giá hay đã  <br /> đạt đến đỉnh của nó. Mặt khác, nếu bạn là nhà đầu tư dài hạn, mua và nắm giữ, bạn sẽ quan <br /> tâm nhiều hơn về giá trị tăng trưởng của cổ phiếu trong 15 hoặc 20 năm trong tương lai.<br /> Ngược lại, nếu bạn là một nhà đầu tư bảo thủ hoặc bạn sắp đến tuổi nghỉ hưu, bạn có thể <br /> chủ yếu quan tâm đến thu nhập mà khoản đầu tư  của bạn cung cấp. Bạn có thể  cần kiểm  <br /> tra lãi suất trái phiếu và chứng chỉ tiền gửi (CD) của bạn đang trả liên quan đến lãi suất thị <br /> trường hiện tại, cũng như đánh giá lợi tức từ cổ phiếu và các quỹ tương hỗ bạn đã mua. Tất  <br /> nhiên, nếu lãi suất thị trường giảm, bạn có thể thất vọng với cơ hội tái đầu tư  của mình khi <br /> trái phiếu hiện tại của bạn đáo hạn. Bạn thậm chí có thể bị  cám dỗ  để  mua các khoản đầu <br /> tư với xếp hạng thấp hơn, với mong muốn nhận được lợi nhuận cao hơn tiềm năng. Trong  <br /> trường hợp này, bạn cần phải sử dụng thước đo hiệu suất để đánh giá rủi ro mà bạn có thể <br /> gặp phải để có được kết quả bạn muốn.<br /> <br /> <br /> <br /> <br /> Khi đo lường hiệu quả  đầu tư, việc tìm kiếm và áp dụng các tiêu chuẩn đánh giá đúng cho  <br /> các khoản đầu tư của bạn là rất quan trọng. Nếu không thì bạn rất dễ có thể  rút ra kết luận  <br /> sai. Ví dụ, chúng ta không thể so sánh lợi suất từ   một quỹ tương hỗ tăng trưởng với lợi tức  <br /> từ trái phiếu kho bạc, vì chúng không hoàn thành vai trò tương tự trong danh mục đầu tư của <br /> bạn. Thay vào đó, bạn cần phải đo lường hiệu suất của một quỹ tăng trưởng theo tiêu chuẩn  <br /> của các khoản đầu tư  tăng trưởng khác, chẳng hạn như  chỉ  số  quỹ  tương hỗ  tăng trưởng <br /> hoặc chỉ  số  thị  trường phù hợp. Dưới đây là một số  chỉ  tiêu bạn cần xem xét khi đánh giá <br /> hiệu quả đầu tư của bạn bao gồm lợi suất, tỷ suất lợi nhuận cũng như lãi và lỗ vốn.<br /> Chỉ tiêu đánh giá hiệu quả đầu tư chứng khoán<br /> <br /> <br /> Năng suất<br /> <br /> <br /> Năng suất thường được biểu thị  dưới dạng phần trăm. Nó là thước đo thu nhập mà một  <br /> khoản đầu tư  trả  trong một khoảng thời gian cụ  thể, thường là một năm, chia cho giá của <br /> khoản đầu tư. Tất cả  các trái phiếu đều có lợi suất, cũng như  các cổ  phiếu trả  cổ  tức, hầu  <br /> hết các quỹ tương hỗ và tài khoản ngân hàng bao gồm cả chứng chỉ tiền gửi CDs.<br /> Lợi tức trái phiếu: Khi bạn mua một trái phiếu đang phát hành, lợi tức của nó giống như lãi  <br /> suất của nó. Tỷ lệ được tính bằng cách chia các khoản thanh toán lãi hàng năm cho mệnh giá, <br /> thường là $ 1.000. Vì vậy, nếu bạn đang thu 50 đô la tiền lãi cho trái phiếu 1.000 đô la, lợi tức <br /> là 5%. Tuy nhiên, trái phiếu bạn mua sau khi phát hành trên thị  trường thứ  cấp có lợi suất  <br /> khác với lãi suất coupon đã nêu vì giá bạn phải trả  khác với mệnh giá. Lợi suất trái phiếu  <br /> tăng và giảm tùy thuộc vào xếp hạng tín dụng của tổ chức phát hành, môi trường lãi suất và  <br /> nhu cầu chung của thị trường đối với trái phiếu. Lợi tức của một trái phiếu dựa trên giá của <br /> nó trên thị trường thứ cấp được gọi là lợi suất hiện tại của trái phiếu.<br /> Lợi suất cổ phiếu: Đối với cổ phiếu, lợi tức được tính bằng cách chia cổ tức năm cho giá thị <br /> trường của cổ phiếu. Tất nhiên, nếu một cổ phiếu không trả cổ tức, nó không có lãi. Nhưng  <br /> nếu một phần lý do đầu tư của bạn là để đạt được sự kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập,  <br /> bạn có thể đã cố tình chọn các cổ phiếu cung cấp lợi suất ít nhất bằng mức trung bình của  <br /> thị  trường. Tuy nhiên, nếu bạn đang mua một cổ  phiếu để  mang lại cổ  tức, một điều bạn <br /> cần lưu ý đó là tỷ lệ phần trăm thu nhập mà công ty phát hành đang trả cho các cổ đông.<br /> <br /> <br /> Tỷ lệ lợi nhuận<br /> <br /> <br /> Lợi tức đầu tư  của bạn là tất cả  số  tiền bạn kiếm được hoặc mất cho một khoản đầu tư.  <br /> Để tìm tổng lợi nhuận của bạn, thường được coi là thước đo lợi nhuận chính xác nhất, bạn <br /> áp dụng công thức sau:<br /> Đây là công thức cho tính toán đó:<br /> <br /> (Thay đổi giá trị + Thu nhập) ÷ Số tiền đầu tư = Tỷ lệ hoàn vốn<br /> Ví dụ: giả sử bạn đã đầu  ...