Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Quản trị rủi ro tác nghiệp tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Yên

Mục tiêu của đề tài là giới thiệu quy trình QTRRTN cũng như phân tích thực trạng quản trị rủi ro tác nghiệp theo quy trình đó tại hệ thống BIDV Việt Nam nhằm phát hiện những tồn tại, vướng mắc trong quá trình thực hiện quy trình. Đề xuất một số giải pháp, kiến nghị nhằm giúp quy trình QTRRTN tại BIDV Phú Yên thực hiện thuận lợi hơn.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Quản trị rủi ro tác nghiệp tại Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam chi nhánh Phú Yên BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOTRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HỒ CHÍ MINH LÂM QUỐC ĐỊNH Tên đề tài:QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠINGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH PHÚ YÊN LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH KẾ Phú Yên - 2019 1 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠOTRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HỒ CHÍ MINH LÂM QUỐC ĐỊNH Tên đề tài:QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆP TẠINGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH PHÚ YÊN Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 60340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH KẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS. TRẦM THỊ XUÂN HƯƠNG Phú Yên – 2019 2 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan: Luận văn “Quản trị rủi ro tác nghiệp tại Ngânhàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam Chi nhánhPhú Yên” là công trình nghiên cứu do chính tôi nghiên cứu và thực hiện. Cơ sở lý luận được tham khảo từ sách, báo, các bài nghiên cứu khoahọc trong và ngoài nước đã được nêu trong phần tài liệu tham khảo. Các sốliệu được đưa ra với dẫn chứng nguồn gốc rõ ràng, tuân thủ đúng nguyêntắc. Kết quả trình bày trong luận văn này được thu thập trong quá trìnhnghiên cứu là trung thực, khách quan và chưa từng được ai công bố trướcđây. Tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến PGS.TS Trầm ThịXuân Hương, các cá nhân, tập thể cơ quan, gia đình, các đơn vị đã giúp đỡvà tài trợ trong quá trình nghiên cứu, thực hiện cho đến khi hoàn thành luậnvăn thạc sĩ. Phú Yên, ngày 17 tháng 6 năm 2019 Tác giả luận văn Lâm Quốc Định 3MỤC LỤCCHƯƠNG 1: TỔNG QUAN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔPHẦN ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM CHI NHÁNH PHÚYÊN VÀ VẤN ĐỀ RỦI RO TÁC NGHIỆP………………………........161.1. Giới thiệu về BIDV Chi nhánh Phú Yên…………………………..161.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển.......................................................161.1.2. Chức năng và nhiệm vụ cơ bản của BIDV Chi nhánh Phú Yên........171.1.3. Cơ cấu tổ chức tại BIDV Chi nhánh Phú Yên...................................171.1.4. Sơ lược Tình hình hoạt động kinh doanh tại BIDV Phú Yên............18 1.1.4.1. Công tác huy động vốn........................................................18 1.1.4.2. Tình hình sử dụng vốn.........................................................19 1.1.4.3. Lợi nhuận qua các năm........................................................211.2. Cơ sở lý luận về rủi ro tác nghiệp trong hoạt động NH ………….211.2.1. Các loại rủi ro đặc thù trong hoạt động kinh doanh NH..................211.2.2. Một số nội dung về Rủi ro tác nghiệp...............................................22 1.2.2.1. Khái niệm rủi ro tác nghiệp.................................................22 1.2.2.2. Phân loại rủi ro tác nghiệp.................................................23 1.2.2.3. Hậu quả do rủi ro tác nghiệp...............................................241.3. Một số nội dung về Quản trị rủi ro tác nghiệp………………........25 1.3.1. Khái niệm................................................................................25 1.3.2. Các yếu tố tác động đến quản trị rủi ro tác nghiệp................25 1.3.3. Các tiêu chí đánh giá chất lượng quản trị rủi ro tác nghiệp………………………………………………………………261.4. Kinh nghiệm về Quản trị rủi ro tác nghiệp của các ngân hàng trênthế giới và Việt Nam……………………………………………………..26 4 1.4.1. Bài học từ sự đổ vỡ của NH Banrings năm 1995……………26 1.4.2. Bài học từ các sự cố rủi ro tác nghiệp tại các Ngân hàng ViệtNam………………………………………………………………………………28 1.4.3. Kinh nghiệm quản trị rủi ro tác nghiệp của các Ngân hàngtrên thế giới………………………………………………………………………29 1.4.4. Kinh nghiệm quản trị rủi ro tác nghiệp của các Ngân hàng tạiViệt Nam……………………………………………………………....................301.5. Lý do chọn Quản trị rủi ro tác nghiệp làm đề tài nghiêncứu………………………………………………………………………..311.5.1. Vấn đề Rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chi nhánh Phú Yên...................31CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TÁC NGHIỆPTẠI BIDV CHI NHÁNH PHÚ YÊN…………………………………...352.1. Khuôn khổ pháp lý cho quản trị rủi ro tác nghiệp tại BIDV Chinhánh Phú Yên…………………………………………………………..352.2. Quy trình quản trị rủi ro tác nghiệp tại BIDV Phú Yên…………352.2.1. Nhận diện rủi ro................................................................................352.2. ...