Tiểu luận: Ngân hàng quốc tế - Rủi ro quốc gia

Nội dung đề tài Ngân hàng quốc tế - Rủi ro quốc gia nêu lý luận về rủi ro quốc gia, các tổ chức đánh giá rủi ro quốc gia trên thế giới, xếp hạng quốc gia Việt Nam của các tổ chức xếp hạng quốc tế. Rủi ro quốc gia đề cập đến rủi ro mà một quốc gia sẽ không thể thực hiện, giữ đúng được lời hứa đối với các cam kết tài chính của mình. Khi mà một quốc gia không hoàn thành được nhiệm vụ đề ra thì nó sẽ gây hại đến hoạt động của tất cả các công cụ tài chính khác trong quốc gia đó cũng như đến những quốc gia mà nó có quan hệ.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Tiểu luận: Ngân hàng quốc tế - Rủi ro quốc giaTRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM VIỆN ĐÀO TẠO SAU ĐẠI HỌC ----- NGÂN HÀNG QUỐC TẾRỦI RO QUỐC GIA GV hướng dẫn : PGS.TS Trương Thị Hồng Lớp : Ngân hàng Đêm 1 Khóa : 22 TP HỒ CHÍ MINH, 2014 MỤC LỤCCHƯƠNG 1: LÝ LUẬN VỀ RỦI RO QUỐC GIA .................................................................................... 1 1.1 Khái quát về rủi ro quốc gia ........................................................................................................ 1 1.2 Phân loại về rủi ro quốc gia: ........................................................................................................ 2 1.3 Các nhân tố tác động đến rủi ro quốc gia .................................................................................... 7 1.3.1 Các nhân tố kinh tế vĩ mô ..................................................................................................... 7 1.3.2 Môi trường xã hội, chính trị và pháp luật............................................................................ 8 1.4 Những nguyên nhân chính gây ra rủi ro quốc gia....................................................................... 9 1.5 Vai trò của việc phân tích rủi ro quốc gia ................................................................................... 9 1.6 Tác động của việc đánh giá rủi ro quốc gia ............................................................................... 10CHƯƠNG 2: CÁC TỔ CHỨC ĐÁNH GIÁ RỦI RO QUỐC GIA TRÊN THẾ GIỚI ............................ 11 2.1. Các tổ chức đánh giá rủi ro quốc gia trên thế giới .................................................................... 11 2.2. Những hạn chế............................................................................................................................ 16CHƯƠNG 3: XẾP HẠNG QUỐC GIA VIỆT NAM CỦA CÁC TỔ CHỨC XẾP HẠNG QUỐC TẾ ... 18 2CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN VỀ RỦI RO QUỐC GIA1.1 Khái quát về rủi ro quốc gia Đối với bất kỳ hoạt động đầu tư nào, vấn đề rủi ro luôn được đề cập đến khi đánh giá tínhhiệu quả của hoạt động đầu tư đó. Ngày nay, trong quá trình toàn cầu hóa, sự chu chuyểnvốn giữa các quốc gia càng diễn ra mạnh mẽ hơn. Vấn đề xem xét đánh giá mức độ rủi rocủa từng quốc gia được đặt ra cũng trở nên phổ biến như việc đánh giá rủi ro của bất kỳ hoạtđộng đầu tư nào đó. Rủi ro quốc gia đề cập đến rủi ro mà một quốc gia sẽ không thể thực hiện, giữ đúng đượclời hứa đối với các cam kết tài chính của mình. Khi mà một quốc gia không hoàn thành đượcnhiệm vụ đề ra thì nó sẽ gây hại đến hoạt động của tất cả các công cụ tài chính khác trongquốc gia đó cũng như đến những quốc gia mà nó có quan hệ. Rủi ro quốc gia áp dụng cho cổphiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quyền chọn và hợp đồng tương lai mà được phát hành trongmột quốc gia cụ thể. Loại rủi ro này hầu hết thường được thấy tại các thị trường mới nổi haycác quốc gia bị thâm hụt cán cân thương mại nghiêm trọng. Rủi ro quốc gia còn ám chỉ đếnkhả năng có thể xảy ra khi mà một chính phủ hay người đi vay từ một quốc gia cụ thể có thểkhông có khả năng hay không sẵn sàng để thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ nợ của họ đối vớimột hay nhiều người cho vay nước ngoài hay nhà đầu tư nước ngoài. Rủi ro quốc gia là rủi ro mà các điều kiện và các sự kiện kinh tế, xã hội, chính trị ở mộtquốc gia sẽ ảnh hưởng bất lợi đến lợi ích của một quá trình đầu tư. Rủi ro quốc gia cũng baogồm các khả năng quốc hữu hóa hay sung công tài sản, sự từ chối trả nợ nước ngoài củachính phủ, việc kiểm soát ngoại hối, sự đánh giá thấp tiền tệ hay mất giá, phá giá tiền tệ. Thuật ngữ rủi ro quốc gia thường được sử dụng gắn với đầu tư xuyên biên giới và đượcphân tích từ viễn cảnh của nhà đầu tư nước ngoài. Rủi ro quốc gia là rủi ro đơn nhất mà nhàđầu tư nước ngoài phải đối mặt khi đầu tư vào một quốc gia khi so sánh đầu tư vào quốc giakhác. Rủi ro quốc gia là một phần đơn lẻ của rủi ro đầu tư, được gây ra trong một quốc gia.Việc hiểu về thuật ngữ rủi ro quốc gia đến mức độ nào là phụ thuộc vào dạng đầu tư. Có 3dạng đầu tư nước ngoài phổ biến: cho vay, đầu tư vốn cổ phần, và đầu tư trực tiếp FDI. Chovay bao gồm cho vay trực tiếp, hoặc mua trái phiếu của chính phủ hay trái phiếu các công tytư nhân ở quốc gia đó. Vốn cổ phần bao gồm đầu tư vào những công ty được niêm yết trênthị trường chứng khoán hay không được niêm yết trên thị trường chứng khoán ở quốc gia đó. 1Đầu tư trực tiếp bao gồm việc đầu tư vào xí nghiệp và tài nguyên như hầm mỏ hay giếng dầuvà các tài sản thực khác. Liên quan đến việc cho vay, người đi vay có thể phân loại thành hainhóm: chính phủ vay và vay có bảo đảm của chính ph ...