Tiểu luận: Rủi ro thanh toán quốc tế

Rủi ro trong hoạt động TTQT của NHTM là vấn đề xảy ra ngoài ý muốn trong quá trình tiến hành hoạt động TTQT và ảnh hưởng xấu đến hoạt động kinh doanh của NHTM. Trong quátrình tiến hành hoạt động TTQT, rủi ro xảy ra khi quyền lợi của một bên tham gia bị vi phạm. Rủi ro không chỉ được hiểu theo nghĩa hẹp là việc chứng từ không được thanh toán, mà còn được hiểu rộng ra là bất kỳ một sự chậm trễ nào trong các khâu của quá trình TTQT.
Nội dung trích xuất từ tài liệu:
Tiểu luận: Rủi ro thanh toán quốc tế Tiểu luậnRỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ.Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 1|Pa geMỤC LỤC1. Các Rủi ro trong thanh toán quốc tế: ...................................................................................... 4 1.1. Khái niệm rủi ro trong TTQT:......................................................................................... 4 1.2. Giới thiệu các Rủi ro trong thanh toán quốc tế ............................................................... 5 1.2.1. Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý .................................................................. 5 1.2.2. Rủi ro về quản lý ngoại hối ....................................................................................... 5 1.2.3. Rủi ro tác nghiệp ....................................................................................................... 6 1.2.4. Rủi ro tín dụng .......................................................................................................... 6 1.2.5. Rủi ro đối tác trong các phương thức thanh toán quốc tế ....................................... 62. Các phương thức thanh toán quốc tế....................................................................................... 7 2.1. Phương thức chuyển tiền (Remittance) ............................................................................ 7 2.1.1. Khái niệm: ................................................................................................................. 7 2.1.2. Sơ đồ - chú thích........................................................................................................ 7 2.1.3. Rủi ro phương thức gặp phải.................................................................................... 8 2.2. Phương thức thanh toán ghi sổ .......................................................................................10 2.2.1. Khái niệm: ................................................................................................................10 2.2.2. Sơ đồ - chú thích: .....................................................................................................10 2.2.3. Rủi ro phương thức gặp phải: .................................................................................10 2.3. Phương thức nhờ thu (Collection) ...................................................................................11 2.3.1. Khái niệm: ................................................................................................................11 2.3.2. Sơ đồ - chú thích: .....................................................................................................11 2.3.3. Rủi ro phương thức gặp phải: .................................................................................12 2.4. Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền ..........................................................17 2.4.1. Khái niệm: ................................................................................................................17 2.4.2. Sơ đồ - chú thích: .....................................................................................................17 2.4.3. Rủi ro phương thức gặp phải: .................................................................................18 2.5. Phương thức tín dụng chứng từ (Documentary Credit) .................................................18 2.5.1. Khái niệm: ................................................................................................................18 2.5.2. Sơ đồ - chú thích: .....................................................................................................19 2.5.3. Rủi ro phương thức gặp phải: .................................................................................193. Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế. .........................................................................23 3.1. Đối với NHTM: ................................................................................................................23Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 2|Pa ge 3.2. Đối với khách hàng: .........................................................................................................24 3.3. Đối với Nhà nước: ............................................................................................................24 3.4. Đối với NHNN:.................................................................................................................25Tài liệu tham khảo: .........................................................................................................................26]Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế 3|Pa ge1. Các Rủi ro trong thanh toán quốc tế: 1.1. Khái niệm rủi ro trong TTQT: Rủi ro trong hoạt động TTQT của NHTM là vấn đề xảy ra ngoài ý muốn trong quá trình tiến hành hoạt động TTQT và ảnh hưởng xấu đến hoạt động kinh doanh của NHTM. Trong quátrình tiến hành hoạt động TTQT, rủi ro xảy ra khi quyền lợi của một bên tham gia bị vi phạm. Rủi ro không chỉ được hiểu theo nghĩa hẹp là việc chứng từ không được thanh toán, mà còn được hiểu rộng ra là bất kỳ một sự chậm trễ nào trong các khâu của quá trình TTQT. Rủi ro có thể xảy ra với tất cả các bên tham gia: Với người bán, rủi ro xảy ra khi bán hàng không thu được tiền hoặc chậm thu được tiền, rủi ro về thị trường, rủi ro không nhận hàng, rủi ...